Les données financières des clients étant rapidement créées pour vous dans Validis, vous pouvez facilement extraire des informations financières pour vous aider dans le cadre des prêts reposant sur l'actif.
Pour rechercher les soldes les plus récents pour les calculs du prêt basé sur les actifs, développez l'onglet "General Ledger" situé à gauche du portail client Validis. Cliquez ensuite sur "Balance sheet (détaillé)" pour afficher l'activité la plus récente avec le client. (Remarque: Validis affichera les données à partir de la date de téléchargement. Par exemple, si votre client a téléchargé des données le 15 mars, la colonne de solde de l'exercice terminé en décembre 2018 afficherait le solde au 15 mars 2018).
Cliquez sur le signe "+" en haut du Balance Sheet pour passer à une version détaillée de l'actif, du passif et des capitaux propres.
Le mode par défaut de Validis consiste à afficher les informations les plus récentes plus une année supplémentaire. Cependant, étant donné que Validis contient toutes les données historiques, vous pouvez ajouter des périodes supplémentaires à réviser. Cliquez sur le "Type de sélection" pour choisir l'année, la base cumulative ou la période (mensuelle). Ensuite, vous pouvez cliquer sur "Sélectionner une période" pour choisir les données comptables supplémentaires que vous souhaitez visualiser.
Une fois que vous avez déterminé la quantité de données financières dont vous auriez besoin pour votre calcul du prêt basé sur les actifs , vous pouvez faire défiler le bilan pour trouver les comptes applicables. Par exemple, pour cette société, nous pourrions choisir des comptes à recevoir, des stocks, des valeurs mobilières, des équipements et des bâtiments. (Remarque: la capture d'écran montre le solde actuel et le solde des deux années précédentes)
Validis peut également évaluer la qualité des actifs utilisés dans le calcul de la base du prêt basé sur les actifs. Pour les comptes clients, nous pouvons déterminer la qualité du compte client en suspens en examinant un calendrier vieillissant créé par Validis en interrogeant les enregistrements comptables des clients.
Pour accéder à ce rapport, développez l'onglet "Receivables Ledger" dans la partie gauche du portail Validis de votre client. Cliquez sur "Aged Receivables". Une fois le rapport lancé, choisissez la date que vous souhaitez consulter.
Le rapport sur les créances à recevoir décomposera le total des comptes à recevoir entre les catégories en souffrance. Par exemple, dans cette capture d'écran, sur les 823 075 USD de comptes en souffrance - 381 426 USD sont en cours et 78 500 USD en souffrance depuis 90 jours.
Vous pouvez également cliquer sur "Télécharger" pour exporter les données dans Excel.